Tuesday, May 12, 2020

Ngục tù Forex

Vì sao tôi không đánh Forex?

Chúng ta học mọi hình thức đầu tư và Forex (giao dịch ngoại hối, hay FX) giống như là một tiết học của một trường đại học, gọi là Trường Đời. Forex giống như là "Lương Sơn Bạc" của các nhà đầu tư (chiến sỹ đầu tư), thường là sau khi thảm bại ở các chiến trường khác (vàng, chứng, crypto, vv) sẽ tụ nghĩa tại đây. Biển sóng dạt dào ở bến nước Forex, cùng với đó là biết bao tiếng khóc than ai oán, biết bao oan hồn của các tử sỹ đầu tư đã bỏ mình chốn này.

Con người thích cờ bạc. Không phải là tửu sắc, cờ bạc mới là đam mê lớn nhất trong cuộc đời của chúng ta. Tôi coi cuộc đời cũng như một sòng bài, quan trọng là có ăn được lúc cuối hay không. Nhưng đánh bạc vẫn phải có trách nhiệm (đầu tư trách nhiệm hữu hạn), vì chắc gì bạn đã ăn được tất?

Forex là một sòng bài hoàn hảo, giúp bạn có thể đánh ngày đêm, 24/7 (trừ cuối tuần các sàn nghỉ).

Forex là một dạng buôn bán tỉ giá, ví dụ hôm nay 1 USD = 107 JPY, và bạn nghĩ ngày mai 1 USD sẽ ăn được, ví dụ 108 JPY, bạn lấy 1000 USD mua 107,000 JPY, ngày mai bạn lại bán ra, được 108,000 JPY, lời được 1,000 JPY (tức là tầm 10 USD). Nếu thế thì chưa có gì vui, hãy tưởng tượng bạn dùng đòn bẩy 100 lần (vay tiền) và đánh với số tiền là 100,000 USD, lời được 1,000 USD, tức là bằng số tiền bạn bỏ ra.

Nhưng rủi mà ngày mai, 1 USD xuống còn 106 JPY, bạn cháy tài khoản. Đại loại thế, tôi chưa bước chân vào cõi này, nên chỉ biết đại khái thế thôi.

Nếu bạn không muốn cháy tài khoản, thì phải bỏ thêm tiền vào để "gồng lỗ" (vì thực chất là nếu 1 USD từ 107 JPY xuống 106 JPY, và bạn đánh 100.000 USD, thì bạn đã lỗ mất 1.000 USD vốn rồi, nên bị "margin call" hay tiếng gọi từ địa ngục). Thay vì cắt lỗ sớm, bạn gồng lỗ và lỗ chồng lỗ. Whatever!

Tức là nếu bạn không dùng đòn bẩy bằng tiền vay, bạn khó mà cháy tài khoản được. Nhưng lời sẽ rất nhỏ, không bõ cơn khát nước của bạn. Vì trong thực tế, biến động tỉ giá có thể còn nhỏ hơn nhiều chứ không tới 1%, nên bạn có đánh cả ngày đêm, cũng không đủ cháo mà húp.

Hãy tưởng tưởng tới 10 năm sau: Ngày hôm nay 1 USD = 107 JPY, 10 năm sau 1 USD = 117 JPY, thì trong 10 năm, bạn không lời mấy. Tỉ giá thay đổi rất ít, mà chưa chắc còn thay đổi theo hướng lệnh bạn đánh.

Do đó, thực chất là bạn đang đánh cược một thị trường đi ngang. Tức là đây không thể gọi là ĐẦU TƯ GIÁ TRỊ, không có bất kỳ giá trị gì xảy ra, hoàn toàn chỉ là cá cược và đánh bạc.

Tôi không nói không kiếm được tiền, nếu bạn biết quy luật về tiền tệ, tỉ giá, và không dùng hay ít dùng đòn bẩy, bạn vẫn có thể kiếm được tiền. Một chút ít. Tùy theo am hiểu của bạn mà bạn kiếm được một số tương xứng. Đây là thị trường nhộn nhịp nhất trên đời, nên chắc chắn nhiều người kiếm được tiền và nhiều người mất tiền. Nhưng vì chỉ là cờ bạc, tay mơ thường chỉ mất tiền.

Dù như thế, Forex vẫn là một thị trường nên học tập, để trưởng thành với tư cách là nhà đầu tư. Biết đâu một ngày, vì đại nghĩa, bạn phải chơi tất tay (all-in) trong thị trường này? Ở đời không ai nói trước được điều gì. Chẳng có gì tuyệt vời hơn khi chơi tất tay một ván duy nhất bằng ... tiền của người khác, mà chẳng phải chịu trách nhiệm gì, đúng không?

Tóm lại thì, tỉ giá không phải là một thị trường đi lên, mà không phải thị trường đi lên thì vô cùng khó kiếm lời, hoặc vô cùng khó nhọc để kiếm lời. Bạn sẽ già đi rất nhanh, mất niềm tin vào bản thân, cuộc đời, mọi niềm vui sẽ biến thành tro trong miệng. Vậy như thế nào mới kiếm lời?

Vì sao thị trường chứng khoán Mỹ luôn đi lên?

Bạn có biết ông tỉ phú người Mỹ tên là Qua Dần Bão Táp không nhỉ? Ông ấy mua cổ phiếu suốt từ thời trẻ, giữ những cổ phiếu kiểu như Coconut Calo và kiếm rất nhiều tiền. Cuối cùng trở thành tấm gương toàn cầu về "đầu tư giá trị". Ông ấy có câu nói để đời: Tôi không tin vào thị trường, nhưng tôi tin vào nước Mỹ.

Vì sao ông ấy thành công? Bởi vì thị trường chứng khoán Mỹ luôn đi lên! Đây là lý do mà bạn mua và giữ, không bán, sẽ kiếm rất nhiều tiền.

Vì sao thị trường chứng khoán Mỹ luôn đi lên (về dài hạn)? Vì họ dẫn đầu về khoa học kỹ thuật, là chủ nhân của toàn cầu hóa, nô dịch toàn thế giới bằng các khoản vay thông qua Ngân Hàng Sắt, và thực sự họ kiếm được rất nhiều tiền từ khắp nơi trên thế giới, vì họ vừa là quan tòa, vừa là công tố viên, vừa làm bồi thẩm đoàn, vừa là đao phủ. Đây là lợi ích của toàn cầu hóa. Genesys, Skynet có thể trốn thuế ở thiên đường thuế nào đó, nhưng cuối cùng, tiền chảy về túi người Mỹ. Cổ phiếu của Gen hay Sky luôn đi lên. Dù trung lương Mỹ ngày càng thất nghiệp, nghèo đói, tiếng nói bị lãng quên, thì các tập đoàn của Mỹ càng ngày càng giàu. Nhờ toàn cầu hóa.

Ngay cả cái tỷ lệ tăng trưởng hàng đầu thế giới 70% của nước các bạn, phần lớn là để tư bản Mỹ hưởng, chứ dân bạn thì hưởng gì. Biết gì mà thụ hưởng nhỉ??

Bây giờ chúng ta nhìn một thị trường chứng khoán khác, nhìn nó thế này:


Nó lên ở đâu thì nó xuống ở đó và nó xuống ở đâu thì nó lên lại đó. Sau 10 năm từ 2010 tới 2020 nó tăng được tầm 40%, thua việc gửi tiết kiệm. Liệu có thể đầu tư giá trị, hay gì đó không?

Không phải là không kiếm được tiền, nhưng kiếm được rồi sẽ lại mất đi. Đây là lý do nhiều người phất lên nhanh, cuối cùng vẫn trắng tay, vì thị trường cơ bản là đi ngang. Vì nền kinh tế có thể chỉ là rác.

Khi nước ngoài đổ tiền mạnh vào, nó đi lên rất nhanh, khi nước ngoài rút tiền đi, nó lại xuống rất nhanh. Hoàn toàn là do bơm thổi chứ không có sức mạnh thật sự, không công nghệ, kinh tế tư nhân ngày càng lụn bại, doanh nghiệp không cầm cự được 10 năm (mà không thua lỗ hay bế tắc).

Trong thị trường đi xuống, làm sao để sinh lời? Người ta phát minh ra thị trường phái sinh và chứng quyền để mua khống, bán khống bóng ma của cổ phiếu. Vì thị trường chứng khoán thì bạn không thể bán khống cổ phiếu bạn không có trong tay, nhưng thị trường phái sinh thì thoải mái.

Nhưng nếu bạn nghĩ là kiếm lời dễ dàng thì lại nhầm to. Vì thị trường cũng đâu có đi xuống để bạn bán khống? Nó xuống lại lên, lên lại xuống, giống như cảm xúc mỗi ngày của nhà đầu tư vậy.

Ngục tù Forex

Mười năm trôi qua từ khi bạn bước chân vào ngục tù Forex, nhanh như một giấc mộng hoàng lương vậy. Khi tỉnh lại thì bạn thấy tinh thần rệu rã, thân tàn ma dại, mái tóc xanh mướt ngày nào giờ đã pha sương.

Đấy chỉ là một ảo mộng, một "zero sum game" gần như hoàn hảo, trừ việc, bạn tốn rất nhiều phí cho sàn. Những khoản phí này dù nhỏ nhưng tăng tỉ lệ theo số tiền bạn vào lệnh, và vì thế, về lâu dài bạn sẽ mất tiền, theo đúng tỉ lệ toán học.

Bởi lẽ, tỉ giá lên xuống thì xác suất 50/50, bạn có thể chơi rất lâu vẫn hòa vốn, nhưng do mất phí nên bạn sẽ hao hụt dần tiền bạc. Giống như đánh đề, 1 ăn 70 mà xác suất trúng là 1/100, nên mỗi lần chơi trung bình bạn mất 30% số tiền. Kẻ ngốc biết điều đó nhưng cảm xúc khi thắng bạc thật là ... tuyệt vời. Vì thế mới gọi là "ngốc".

Xổ số cũng chỉ là trò cờ bạc về tổng thể càng chơi càng mất. Đây cũng là trò phải tránh xa.

Nhưng học về Forex thì lại rất tốt, vì kiến thức về Forex là phổ quát. Đây là thị trường lớn nhất trên thế giới và nếu nhìn được toàn cảnh, bạn sẽ áp dụng được vào rất nhiều thị trường khác nhau. Tôi tin là như thế. Hơn nữa, nó có thể là một kênh hoán đổi tiền bạc không biết chừng.

Vấn đề của việc kiếm tiền là rút tiền khỏi thị trường/hàng hóa đang đi xuống, bỏ tiền vào thị trường/hàng hóa đang đi lên, đơn giản đúng không?

Tôi biết những người kiếm được rất nhiều tiền, họ bỏ hết tiền vào dầu lửa. Dầu lửa lao dốc trong nhiều năm, và tiền của họ cũng bốc hơi theo giá dầu. Trên đời, chẳng ai nói trước được điều gì. Giàu nghèo, công danh sự nghiệp chỉ hoàn toàn là do ý chí của thượng đế, còn chúng ta mãi mãi chỉ là những con rối trong cuộc đời!
-mark-

No comments:

Post a Comment